【題記】
“警察！別動，雙手抱頭！”隨著民警的一聲厲喝，宋某等人雙手抱頭蹲在地上，臉上滿是震驚之色，好久都沒緩過神來……
急用錢的肖女士在網上貸款，沒想竟遭電信詐騙，警方“順藤摸瓜”，卻發現更大的洗錢迷局。持續追蹤的嫌疑人屢屢消失，每天驅車90公里去往其他城市追蹤嫌疑人，到達后卻即刻返回……民警歷經重重阻礙，終將犯罪分子繩之以法。
網絡貸款竟遭電信詐騙
2022年9月19日，在海拉爾開往大連方向的K2084次列車運行至沈陽至遼陽間，值乘民警接到旅客肖女士報案稱，她遭遇電信詐騙，被騙了6000元錢。據肖女士描述，她在某網絡貸款APP申請貸款并提現后，一個自稱是APP客服的人員通過電話主動與肖女士取得聯系，表示肖女士所提供的銀行卡號有誤，賬號現已被凍結，需要向客服人員指定銀行卡匯款6000元用于解凍，著急用錢的肖女士毫不猶豫地將6000元匯入客服人員提供的銀行卡內。隨后，肖女士又接到客服人員電話，要求肖女士再次匯款解凍。肖女士越想越不對，感覺自己可能被騙，便立即找到列車乘警報案。
民警順藤摸瓜獲案件線索
9月20日，海拉爾鐵路公安處正式立案，刑警支隊“反詐專班”迅速制定偵查方案，確定偵查措施。經初步調查發現，自稱是貸款APP客服人員的電話號碼為境外虛擬電話，偵查人員無法通過虛擬電話號碼鎖定嫌疑人。偵查人員隨即調整偵查方向，從肖女士給詐騙分子匯款的銀行卡賬戶入手破局。調查發現，該銀行卡的開戶地址在山東省聊城市，持卡人是王某康。同時發現，肖女士被騙的6000元錢中已經有4900元從王某康的賬戶轉入到勾某龍名下銀行卡中，剩余1100元被王某康轉入到自己的微信賬戶當中。
調查人員立即前往山東省聊城市開展調查工作。在聊城市警方的配合下，偵查人員順利追蹤到王某康和勾某龍的蹤跡，發現兩人社會關系密切，經常在一起吃飯、出行，這加深了偵查人員對王某康與勾某龍合伙作案的懷疑。
在之后的偵查當中，偵查人員發現勾某龍的銀行卡流水頻繁，總是攢夠2萬元便立即取出，非常符合“跑分”洗錢、快進快出的涉案特征。
那么，肖女士被騙的錢款最終去向就是勾某龍嗎？
通過查看銀行監控，偵查人員發現勾某龍每次取錢時王某康都會陪同，二人將錢取出后就匆匆離去，再沒有發現有價值的線索。
難道線索就到此中斷了嗎？
偵查人員沒有放棄，不斷反復查看王、勾二人取錢的視頻，并決定擴大銀行監控視頻的時間查詢范圍，在王、勾二人取錢離去后的監控視頻中仔細查找。功夫不負有心人，通過對視頻監控一幀一幀的仔細查找，關鍵線索和突破口找到了！
監控視頻清晰地記錄了王某康再次回到銀行的ATM機前，將剛剛取出的2萬元現金通過無卡存款方式轉出。偵查人員通過線索，將偵查方向指向了這個賬戶的開戶人——湖南省耒陽市的張某。
繼續追蹤
犯罪團伙露出馬腳
在掌握了案件的關鍵線索后，偵查人員繼續對王、勾二人實施嚴密監控，其他偵查人員迅速前往湖南省耒陽市，重點圍繞張某開展調查工作。到達湖南省耒陽市后，偵查人員經過與遠在海拉爾的技術人員溝通，發現嫌疑人張某的賬戶不僅有王、勾二人的打款記錄，還有大量來自全國各地的匯款信息，并且資金大多來自像肖女士這樣的電信詐騙受害者。
綜合評估之后，警方認定，張某與劉某、曾某、王某濤等人就是一伙盤踞在湖南省耒陽市為電信詐騙分子洗錢的犯罪團伙。此時，偵查人員內心清楚，現在發現的張某等人不過是這個洗錢團伙的底層人員，犯罪團伙真正的“大佬”還沒有現身，不能輕舉妄動。因此決定繼續秘密偵查，等待“大魚”現身。
經過進一步偵查發現，這個團伙成員經常在耒陽市某煙酒店內消費，民警在此蹲守，果然發現該團伙成員的蹤跡。正當偵查人員準備進一步跟進偵察時，這伙嫌疑人卻突然消失了。難道是連日來的跟蹤偵查引起了嫌疑人的懷疑嗎？所有偵察人員的心都提了起來。如果真的被嫌疑人發現并逃脫，那么不僅前一階段所有的偵查工作都將前功盡棄，還會放跑這個坑害群眾財產的洗錢團伙，后果不可估量。好在在前一階段偵查過程中，偵察人員掌握了該團伙所駕駛的車輛信息。通過車輛追蹤，發現這個團伙已經驅車前往衡陽市，偵查人員立即動身前往衡陽市。經過大量地調查和走訪工作后，終于在一個非常偏僻的小區內找到了嫌疑人的落腳點。偵查人員立即對嫌疑人的落腳點實施24小時不間斷監控。在此期間，又發現新的團伙成員李某、謝某植、賀某榮三人。這三人平時深居簡出，除了去銀行收取匯款外，少有社會活動，但團伙成員經常往來衡陽市和耒陽市之間。
他們為什么如此頻繁地往來衡陽市和耒陽市之間呢？是不是像民警所猜測的那樣，還有更大的“魚”依舊潛伏在耒陽市？偵查組所有偵查人員都警覺起來。
這天，該團伙像往常一樣，在衡陽市某銀行取出現金后，駕駛汽車前往耒陽市，偵查人員隨即跟上。到了耒陽市之后，民警發現，嫌疑人一直駕駛汽車在城市里兜圈子，經過一個十字路口時，忽然將車停在路邊。嫌疑人張某迅速下車，將一個紅色背包扔進同樣停靠在路邊的白色大眾轎車車窗內，接著便回到車中，返回衡陽。
“大魚”現身了！經過反復確認，偵查人員基本斷定，這臺白色大眾轎車的駕駛員就是張某、劉某、曾某等人的上線。隨即,偵查人員圍繞白色大眾轎車展開進一步調查。
“大魚”上鉤
沖破偵查迷霧
經調查確認，白色大眾轎車車主為曹某營，經過視頻比對，確認收取紅色背包的汽車駕駛員就是曹某營本人。經過多天的跟蹤偵查發現，張某等人每次將現金取出后，都會通過同樣的手段將現金交給曹某營，頻率大概在每天1至3次。
隨即，偵查人員將偵查重心轉移到曹某營身上。通過跟蹤調查，發現曹某營每天駕駛白色大眾轎車從家中出發，前往某小區出租房屋中，待約定時間后，再次駕駛汽車前往指定地點與下線接頭，拿取現金，隨即再次返回出租房屋中，直到晚上離開返回家中。
那么，曹某營就是這個洗錢團伙的真正頭目嗎？他所取得的現金去向如何呢？偵查人員繼續蹲守跟蹤，調查又發現了新的線索。
在偵查人員的不懈努力下，真正的幕后主使終于現身了。
這天，偵查人員像往常一樣對曹某營的出租房屋進行監視，發現曹某營并沒有去和下線車輛接頭，而是將車開到一個偏僻的路口，將一個糕點禮盒交給一輛大眾SUV汽車司機手里。當下并非節日，那么曹某營很可能是用這種方式將贓款轉移給別人！圍繞大眾SUV汽車車主展開調查后，發現這輛車登記的車主是名為李某的女性，并無復雜社會關系，但她的老公宋某卻因入室盜竊被列為前科人員。在經過多次視頻比對后，確定與曹某營接頭的正是宋某本人，宋某可能就是曹某營的上線。
此時，遠在山東聊城的辦案民警對前期發現的嫌疑人王某康進行抓捕和審訊。在王某康用于作案的手機中發現，王某康每次給張某進行無卡轉賬時，都會錄制一段視頻，視頻中說：“我給張某轉的這些錢是用于購買虛擬幣的。”至此，偵查人員通過大量的調查取證確認，這個盤踞在湖南耒陽的洗錢團伙正是通過境外虛擬幣交易來進行運作的。
秉燭待旦
覆滅洗錢團伙
雖然已經掌握該團伙的大部分成員以及洗錢方式，但是真正的團伙頭目依然沒有最終確定，持續的偵察也隨時可能引起犯罪分子的警覺。鑒于該團伙成員有較高的反偵察意識，偵查人員決定以曹某營為突破口，對其住處和白天隱藏的窩點秘密偵察，對其他窩點進行監控，避免打草驚蛇。
經過40余天的持續偵察、分析，偵查人員確定了宋某的組織領導者身份以及團伙所有的窩點。成功鎖定這個以宋某、曹某營、葉某等人為頭目，以張某、李某、謝某植等人為下線的洗錢團伙，掌握了該團伙成員所有人的行動軌跡。
海拉爾公安處隨即派遣優勢警力，奔赴衡陽、耒陽等地對犯罪分子實施抓捕。在對宋某實施抓捕時，由于窩點內用于洗錢的電腦還在運作，宋某等人不得不當場承認自己的犯罪事實，所有嫌疑人在毫無警覺中被辦案民警抓獲。
“90”后團伙扭曲的暴富夢
經審訊，這是一個以宋某為核心，曹某營和葉某為領導的、使用虛擬幣為境外電信詐騙團伙洗錢的犯罪團伙。該團伙一直盤踞在湖南省衡陽、耒陽等地。成員全部是“90”后，這些年輕人平時游手好閑，為了“發大財”加入團伙，企圖通過為境外電信詐騙團伙洗錢的高回報，實現一夜暴富。
該團伙結構嚴密、分工細致。宋某負責聯系境外網絡詐騙平臺來“接單”，即境外電信詐騙分子使用宋某團伙提供的銀行卡實施詐騙。在境外電信詐騙分子實施詐騙得逞后，由宋某團伙成員通過不斷的轉手將錢交給宋某，最終通過購買虛擬幣的方式將贓款洗白。
宋某團伙成員明知該行為已經觸犯了法律，但為了高額回報，他們不惜鋌而走險。團伙成員經常變換窩點，甚至許多成員相互不認識，就是為了防止被警方發現。前期民警的偵查也證實了這一點，偵查人員屢次以為被嫌疑人發現。原來，嫌疑人頻繁變換窩點只是例行的反偵查行為。
該團伙累計涉案金額已近4000萬，非法所得200余萬。該團伙的覆滅，不僅打擊了電信詐騙分子的囂張氣焰，而且斬斷了涉案資金轉移通道，有力地保護了人民群眾的“錢袋子”。
目前，該團伙已被移交起訴1人，取保候審14人，肖女士等受害人錢款將隨案件進展在后續工作中返還。
凌鶴聞
2023-04-29
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